UNE INFINITÉ D’OUTILS PATRIMONIAUX À VOTRE DISPOSITION
Une architecture ouverte pour sélectionner le meilleur, partout où il se trouve
L’univers du patrimoine est composé d’une multitude de produits : autant d’opportunités d’investissement, de conservation ou de transmission du patrimoine. Ce sont des outils au service de votre patrimoine et de vos objectifs de vie.
En fonction de vos expériences et de votre intérêt dans la gestion patrimoniale, vous maîtrisez ou avez entendu parler d’un nombre plus ou moins important de ces outils. Comme toute trousse à outils de spécialiste, certains sont simples d’emploi, d’autres extrêmement complexes, voire dangereux, à l’usage.
Notre rôle en tant qu’ingénieurs patrimoniaux est de définir quels outils pourront être pertinents pour répondre à votre besoin, et comment les mettre en œuvre dans votre situation.
Les articles de cette section n’ont pas pour volonté d’être exhaustifs. Ils ne sont qu’un léger aperçu du fruit des années d’études et d’expériences nécessaires pour devenir un expert patrimonial. L’intention de ces articles est de familiariser le lecteur sur les produits les plus courants et leurs différents cas d’usage. Il s’agit de donner des explications derrière un mot ou un investissement dont on a déjà entendu parler, afin de pouvoir appréhender en confiance une possible mise en œuvre de cet outil spécifique.
Certaines solutions patrimoniales conviendront parfaitement à des investisseurs voulant minimiser le temps et les connaissances nécessaires à la gestion de leurs actifs. Ces outils sont mutualisés et autogérés : un gestionnaire spécialisé pilote l’investissement selon un objectif prédéterminé et prérempli votre déclaration d’impôts. Le client n’a qu’à choisir quand investir et prévenir quand il souhaite récupérer ses fonds. Invest and forget. Parfait pour un profil d’investisseur bon père de famille, un cadre supérieur ou une profession libérale.
Private-Equity
Private-Equity
Investir comme un business-angel, mais à partir de 1.000 euros et sans réseau professionnel.
Société Civile de Placement Immobilier
Société Civile de Placement Immobilier
Les avantages de l’immobilier, sans les problèmes.
Groupements Fonciers
Girardin Industriel
Gestion sous-mandat
Gestion sous mandat
La gestion d’un professionnel pour vos valeurs, quelle que soit l’enveloppe fiscale.
Vaches laitières
Vaches laitières
Original, atypique… mais surtout concret, décorrélant et engagé. L’investissement en cheptels bovins est un réel produit d’épargne.
A l’opposé, il existe des vecteurs d’investissement où vous avez pleinement la main – quitte à déléguer par la suite tout ou partie des opérations. Ces investissements requièrent logiquement plus d’attention, de temps et de connaissances pour être pertinents. En contrepartie ils pourront générer des rendements plus élevés et mieux s’adapter à la stratégie et aux objectifs de l’investisseur.
Cryptomonnaies
Cryptomonnaies
Cette brique technologique d’avenir, longtemps décriée, est devenue une réelle perspective d’investissement à long-terme.
Immobilier direct
Immobilier direct
La pierre est l’investissement de référence en France. Découvrez ses mille facettes.
Sous-jacents financiers
Sous-jacents financiers
Avoir une enveloppe c’est bien, mettre quelque chose dedans c’est mieux.
Enfin il est important de savoir différencier les différentes enveloppes fiscales à la disposition d’un investisseur. Ces enveloppes, moyennant des frais et/ou des contraintes temporels, permettront à l’investisseur de bénéficier d’avantages pouvant amplifier ou compléter l’investissement réalisé par son intermédiaire : liquidité forte, fiscalité avantageuse, notamment.
Plan d’Epargne en Actions
Plan d’Epargne en Actions
L’investissement défiscalisé en titres de sociétés sur le moyen terme.
Plan d’Epargne Retraite
Plan d’Epargne Retraite
Pour que ce qu’on met de côté pour sa retraite ne nous coûte pas d’impôt.
Assurance-vie
Assurance-vie
Le placement préféré des français, mais trop souvent mal compris.
Contrats Madelin
Contrats Madelin
Indépendants, l’Administration a pensé à vous – pour une fois.
Solutions d’entreprise
Solutions d’entreprise
Dirigeants, motivez vos salariés par des compléments de salaires défiscalisés.
Contrat de capitalisation
Contrat de capitalisation
Le cousin direct de l’assurance-vie, méconnu pourtant incontournable.
Nos clients sont nos meilleurs représentants. Observez leur satisfaction !
